Le sujet :

La stratégie gagnante des plus grandes fortunes réside dans la capacité à se projeter à long terme et à ne pas se précipiter. 

“Voir long terme pour ses finances” : sur le principe, on dit tous un grand Oui ! Mais dans les faits, comment arriver à se projeter à 20, 30, voire 50 ans ? Entre-temps, il y a toujours de nouveaux projets, de nouvelles opportunités qui donnent envie de faire un détour dans le chemin tout tracé de notre stratégie patrimoniale. 

L’invité du jour :

Directeur groupe de l'ingénierie patrimoniale chez Edmond de Rothschild, Yvan Vaillant accompagne ses clients en matière de structuration, de développement, de protection et de transmission de leur patrimoine en fonction de leurs objectifs spécifiques.

Au micro de Matthieu Stefani, cofondateur de CosaVostra, Yvan Vaillant nous explique comment voir à très long terme pour construire une stratégie qu’on est sûre de voir se déployer.

• Quels sont les 5 grands conseils pour élaborer une bonne stratégie patrimoniale ?
• Quelles sont les questions à se poser avant de fixer sa stratégie ?
• Existe-t-il une répartition idéale du patrimoine ?
• Quelles erreurs éviter pour sa stratégie patrimoniale ?
• Quelles sont les attentes en matière d’investissement selon les générations ?

Ils citent les termes suivants :

• Ingénierie patrimoniale : activité interdisciplinaire combinant droit des sociétés, comptabilité et fiscalité. Cette spécialité est exercée par des experts juristes, économistes et comptables.
• Démembrement de propriété : acte juridique visant à diviser la pleine propriété en nue-propriété et usufruit. Ce mécanisme peut être utilisé pour réduire la fiscalité lors d’une donation ou d’une succession.
• Private equity  ou capital-investissement : investissement dans le capital de sociétés non cotées en bourse.
• SARL de famille : SARL constituée entre les membres d'une même famille.  
• Société civile : société de personnes permettant d’exercer des activités libérales, agricoles, immobilières ou intellectuelles.  
• SCPI (société civile de placement immobilier) : organisme de placement collectif prenant la forme d’une société non cotée en bourse dont l’objectif est d’acquérir et gérer un patrimoine  immobilier destiné à la location.
• PEA (plan épargne actions) : produit d'épargne permettant d'investir dans un portefeuille d'actions d'entreprises européennes.
• Family  Office Département : service accompagnant une ou plusieurs familles dans la gestion de la globalité de leur patrimoine.

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• #13 - Ne plus investir dans le vent avec le Goal Based Investing !  
• #99 - Mon banquier sert-il encore à quelque chose ?    
• #165 - Private Equity : Comment investir dans les sociétés non cotées  ? 
• #191 - Investir dans les meilleures PME et ETI non cotées  
• #206 - SARL de famille, mieux que la SCI pour votre location meublée ?

Et d’anciens épisodes de GDIY :

• #252 Michaël Benabou - Financière Saint James

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